美 부실자산 정리계획 발표 코스모스펀드 03-24 07:31
민간자본 유치해 최대 1조달러 부실자산 인수 (워싱턴=연합뉴스) 박상현 특파원= 미국 재무부는 은행의 부실자산 정리를 위해 민간자본을 유치, 경매입찰 방식으로 최대 1조달러의 부실자산을 매입하는 방안을 마련해 다음달 10일부터 시행에 들어간다고 23일 발표했다. 재무부는 우선 750억∼1천억달러의 정부 자금을 출연해 `공공 및 민간 투자프로램(Public-Private Investment Program.PPIP)'을 출범시켜 연방준비제도이사회(FRB)와 연방예금보험공사(FDIC)가 제공하는 인센티브를 통해 민간자본을 유치, 최소 5천억달러 최대 1조달러의 부실자산을 인수키로 했다. 부실자산 인수는 경매입찰 방식으로 이뤄지며 첫 입찰은 다음달 10일 개최되며 낙찰자는 5월1일까지 통보될 예정이다. PPIP에는 민간자본은 개인투자가는 물론 연기금, 보험사, 헤지펀드 등도 참여할 수 있으며, 이 기금에 정부가 50%까지 출연하지만 운영은 철저히 민간에 맡기되 FDIC의 감독을 받도록 했다. 이 계획의 성공 여부는 정부가 절반을 출연하는 기금에 민간자본이 얼마나 참여할 수 있는지에 달려 있는데, 현재 의회가 기존의 부실자산정리 프로그램에 대해 강한 불신감을 나타내며 철저한 감시.감독이 필요하다는 입장을 견지하고 있어 민간투자가들이 새로운 프로그램에 흔쾌히 뛰어들 지는 미지수다. 그러나 재무부는 이번 프로그램을 위한 운영펀드 관리자들에 대해서는 보수 제한을 두지 않기로 하는 등 민간자본의 유치를 위해 최대한 지원키로 했다. shpark@yna.co.kr PPIP 펀드에 정부가 출연하는 750억∼1천억달러는 이미 의회의 승인을 받은 7천억달러 규모의 '부실자산구제계획(TARP)' 가운데서 조성되며, 여기에 참여하는 민간자본은 FDIC와 FRB로부터 자금을 지원받아 부실자산 인수에 나설 수 있다. FDIC는 해당 펀드에 대해서는 자본 대비 부채비율 (debt-to-equity)을 6대1까지 인정, 부실자산 인수 여력을 최대한 확충해주기로 했다. 예컨대, 재무부가 10억달러를 출연하고 민간자본이 10억달러를 투자할 경우 총 20억달러의 자본금으로 펀드는 FDIC나 FRB 등으로부터 120억달러까지 대출을 받을 수 있으며, 이론적으로는 대출금과 자본금을 합쳐 최대 140억달러까지 은행의 부실자산을 인수할 수 있다. 이 프로그램의 초기 운영이 성공적인 것으로 판명되면 민간자본의 참여가 활성화될 것으로 보이며 그에 따라 부실자산의 총 인수예상 규모도 최소 5천억달러에서 1조달러까지로 늘어날 것으로 재무부는 예상하고 있다. 그러나 부실자산 인수 방식인 경매입찰에서 은행들이 보유 부실자산의 가격을 높게 매기는 반면 펀드측은 낮은 가격에 인수하려고 할 경우 가격형성이 제대로 이뤄지지 않아 거래가 성사가 여의치 않을 수 있다는 지적도 만만찮다. 또 민간자본이 인센티브에 만족하지 못해 참여를 꺼린다면 부실자산 인수 규모도 재무부가 예상하는 것보다 현저히 축소될 수 있다. 이러한 우려에도 불구하고 재무부의 예상대로 최대 1조달러까지 은행의 부실자산의 정리가 이뤄질 경우 그동안 미국의 금융시스템을 짓눌렀던 신용경색 현상이 풀리면서 은행들이 대출영업이 정상화돼 금융위기 타개의 물꼬가 트일 것이라는 관측도 제기되고 있다. shpark@yna.co.kr (끝) <뉴욕증시> 다우 7% 폭등..7,700넘어(종합) 다우지수 7,700 돌파..S&P 500도 7% 이상↑ (뉴욕=연합뉴스) 김지훈 특파원 = 23일 미국 뉴욕증시에서는 재무부가 금융회사의 부실자산 정리방안의 세부 내용을 발표함에 따라 금융불안의 진정에 대한 기대감이 확산되면서 다우지수가 7% 가까이 폭등하는 등 급등 장세가 전개됐다. 다우지수는 7,800선에 가까이 다가섰고 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500지수도 7%가 넘는 상승률을 기록했으며, 나스닥 지수도 6.7%나 급등하는 등 지수가 일제히 큰 폭으로 상승했다. 잠정 집계에 따르면 이날 뉴욕증권거래소(NYSE)의 다우존스 산업평균지수는 지난 주말보다 무려 497.48포인트(6.84%)나 급등한 7,775.86을 기록했다. 이날 다우지수의 상승폭은 552.59포인트가 폭등한 작년 11월13일 이후 4개월여 만에 최대치다. S&P 500 지수는 822.92로 54.38포인트(7.08%) 올랐고 나스닥 종합지수도 98.50포인트(6.76%) 상승한 1,555.77을 기록, 1,500선을 넘어섰다. 주가는 이날 오전 재무부가 '공공민간투자프로그램(PPIP)'을 통해 최대 1조달러 규모의 부실자산을 매입한다고 발표하면서 개장전 선물부터 급등세를 보였다. 미국 재무부는 이날 은행의 부실자산 정리를 위해 민간자본을 유치, 경매입찰 방식으로 최대 1조달러의 부실자산을 매입하는 방안을 마련해 다음 달 10일부터 시행에 들어간다고 발표했다. 재무부는 우선 750억∼1천억달러의 정부 자금을 출연해 `공공 및 민간 투자프로램(Public-Private Investment Program.PPIP)'을 출범시켜 연방준비제도이사회(FRB)와 연방예금보험공사(FDIC)가 제공하는 인센티브를 통해 민간자본을 유치, 최소 5천억달러 최대 1조달러의 부실자산을 인수키로 했다. 부실자산 인수는 경매입찰 방식으로 이뤄지며 첫 입찰은 다음달 10일 개최되며 낙찰자는 5월1일까지 통보될 예정이다. 부실자산 정리방안이 발표되자 그동안 주가의 발목을 잡는 악재였던 은행권의 부실자산 해소에 대한 기대감이 확산되면서 은행주를 중심으로 시간이 갈수록 주가의 상승폭이 확대되는 등 온종일 급등세를 이어갔다. 씨티그룹과 뱅크오브아메리카(BoA), JP모건체이스, ING 등의 금융주가 대부분 20%를 넘는 상승률을 기록하면서 이날 시장의 랠리를 주도했다. 다우지수 30개 종목이 모두 오름세를 보였고 심지어 무디스의 신용등급 하향 조정 소식이 전해진 제너럴일렉트릭(GE)도 9%를 넘는 상승세를 보였다. 더구나 지난달 기존 주택판매 실적이 5년여만에 가장 큰 폭의 증가율을 기록하는 등 예상외로 호조를 보였다는 소식도 투자심리를 호전시켰다. 미국의 부동산중개인협회(NAR)는 지난달 기존 주택판매 실적이 472만채(연율 환산기준)로 전달보다 5.1% 증가, 2003년 7월 이후 가장 높은 증가율을 보였다고 발표했다. 이 수치는 시장 전문가들이 예상했던 445만채를 크게 웃도는 것이다. 한편, 이날 뉴욕 외환시장에서 미 달러화는 유로화에 대해 오후 3시 현재 1.3630달러에 거래돼 전날의 1.3582달러에 비해 가치가 0.4% 떨어졌다. 미국의 10년만기 국채 수익률은 오후 3시55분 현재 0.04%포인트 오른 2.67%를 기록했다. 2년만기 국채 수익률도 0.03%포인트 올랐다. 유가는 5월 인도분 서부텍사스산 원유(WTI)가 1.73달러(3.3%) 오른 53.80달러에 거래됐고, 4월 인도분 금값은 3.70달러(0.4%) 떨어진 온스당 952.50달러로 거래를 마쳤다. hoonkim@yna.co.kr