 ''큰 손''들 부동산서 증시로 가나
‘큰 손’들의 재테크 풍속도가 바뀌고 있다. 과거 부동산에 매달렸던 거액의 자산가들이 주식과 펀드상품쪽으로 눈길을 돌리고 있다. 정부가 부동산시장 과열을 잡기 위해 연일 압박수위를 높이고 있는 가운데 증시 활황세가 이어지고 있기 때문이다. 금융가에서는 부자들의 이같은 변화에 주목, 재테크에서 부동산 불패의 신화가 마감하고 주식과 펀드시대가 본격 개막되는 것 아니냐는 기대감이 고조되고 있다. <편집자 주>
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“주식형펀드 그거 어떻게 하는 거요? 아는 사람은 10% 수익을 냈다는데….”
지난 18일 하나은행 본점 영업1부 ‘골드클럽’ 프라이빗뱅킹(PB) 창구. 주부 김모(56·여)씨가 전담 PB 상담 데스크에 앉자마자 작심한 듯 한 마디 던진다. 김씨는 금융자산만 20억원을 굴리는 내로라하는 강남의 ‘복부인’이다.
이 말을 들은 PB, 잠시 의아한 표정을 짓는다. 지난해 주식 펀드상품 목록을 내밀었을 때 민망할 정도로 손사래를 친 김씨였기 때문.
“이자수익이 물가 상승률보다 안나오잖아요.” 이어지는 김씨의 넋두리로 볼때, 김씨의 투자성향은 분명 180도 바뀌었다.
김씨는 이날 연 3.7%인 정기예금에 묻어뒀던 5억원을 PB 손에 맡겼고 PB는 이를 주식형 펀드, 적립식 펀드, 주식·채권형 펀드 계좌에 나눠 넣었다.
부자들의 주머닛돈이 움직이고 있다.
강남의 복부인도, 빌딩 3∼4채를 가진 알부자도 조금씩 ‘쌈짓돈’을 풀기 시작한 것. 부동산을 처분하면서 금융자산 운용에 ‘러브콜’을 보내는 부자들도 눈에 띈다. 하나은행 골드클럽 조성욱 부장은 “부동산 시장이 주춤하고, 저금리 기조가 장기화하자 부자들이 돈을 풀기 시작했다”며 “각종 금융상품들이 부자들의 재산 ‘보존’에서 ‘증식’수단으로 바뀌고 있는 것”이라고 말했다.
◆‘어 이것봐라 돈 되네∼!’=자산 10억원 이상의 부자들 사이에서 일명 ‘카더라’ 통신이 요즘 강력한 위력을 발휘하고 있다. ‘누구는 주식으로 30% 수익률을 냈다더라’, ‘누구는 적립식 펀드 투자로 재미 본다더라’는 등의 소문은 부자의 발길을 PB 창구로 이끈다.
이런 분위기는 이미 올 초부터 감지됐다. 수개월 전부터 금융자산가들은 우선 원금이 보장되는 주가연동상품(ELS)에 가입, 입질을 해왔다는 것이 PB들의 전언이다. 이 때문인지 최근 각 은행 ELS펀드는 불티나게 팔렸다.
혼자 6억원의 ELS 판매실적을 달성했다는 시중은행 한 PB는 “부자들은 새가슴이라 간접투자도 조심스럽게 한다”며 “ELS는 그런 점에서 부자들의 구미에 딱 맞는 상품”이라고 말했다. 이밖에 주식형펀드 가운데 안정적인 우량주 배당형 펀드도 부자들의 인기상품으로 꼽히고 있다.
◆부동산 ‘빠꼼이’들 주식투자로=한 발짝 먼저 움직여 재미를 본 부자들은 ‘학습효과’를 통해 공격적인 간접투자도 서슴지 않는다.
국민은행 압구정 PB센터 백승화 팀장는 환갑을 넘은 45억원대(금융자산 20억원, 부동산 25억원) 자산가 최모(63·여)씨가 전형적인 경우라고 소개했다. 최근 최씨의 관심은 국내 주식형펀드 뿐만 아니라, 해외 주식시장에까지 뻗쳐 백 팀장을 당혹케하고 있다. 정기예금에 묻어둔 20억원 가운데 7억원을 주식형 펀드에 투자한 것이 최근 일인데, 이제는 새로운 투자처를 적극 찾고 있는 것.
이러다 보니 부동산 귀재들이 때아닌 주식 공부에 빠졌다. 백 팀장은 “부동산투자로 돈을 번 50∼60대 거액의 자산가들이 이제는 주식공부에 매진하고 있다”며 “그래프를 보는 솜씨가 PB들 뺨친다”며 혀를 내둘렀다.
◆“내 상가 좀 팔아주소”=심지어 일부 PB고객들은 상가 등 부동산을 처분하고, 금융자산 중심으로 포트폴리오를 바꿀 태세다.
부동산 보유세를 늘리겠다는 정부 정책도 부담스러운데 경기악화로 최근 상가의 공실률(비어있는 점포의 면적 비율)마저 높아져 상가운영 수익률이 펀드 등의 금융상품보다 못한 탓이다. 기업은행 전길구 PB팀장은 “공실률이 지난해부터 올라가면서 상가를 처분하고 펀드에 가입하려는 고객들이 늘고 있다”고 전했다.
조흥은행 PB센터 강북지점 서춘수 지점장도 “고객들이 상가를 팔고 싶은데 어떻게 해야하느냐며 은행에 의뢰하는 경우도 있다”며 “지금 부동산 투자 비중을 늘리려는 고객들은 거의 없는 실정”이라고 말했다. 우한울 기자erasmo@segye.com
주식형 ''껑충''·부동산 ''시들'' 펀드…수익률 차이 커
펀드의 수익에서도 변화의 흐름을 엿볼 수 있다. 주식형 펀드는 활황 증시에 편승해 고수익을 구가하고 있는 반면 부동산 펀드는 인기가 시들해지는 추세다.
19일 펀드평가회사 제로인 등에 따르면 주식형 펀드는 지난 1년간 수익률(16일 기준, 설정액 100억 이상)이 50%가 넘는 펀드수가 무려 12개에 이를 정도로 높은 성장세를 보이고 있다.
국내 우량주에 투자하는 주식형 펀드인 ‘한국부자아빠거꾸로주식A-1’의 1년 수익률은 무려 84.66%였다. ‘미래에셋디스커버리주식형 펀드’와 ‘미래에셋드림타켓주식형펀드’도 각각 69.03%, 64.78%의 높은 수익률을 기록하며 2, 3위를 내달렸다. 이는 올해 893.71(1월3일)에서 출발한 종합주가지수가 한때 1130선까지 넘어설 정도로 가파른 상승세를 타고 있는데 따른 것으로 풀이된다.
반대로 부동산 펀드는 고전을 면치 못하고 있다. 한때 조기매진 사태를 빚을 정도 인기를 누렸지만 목표 수익률 8%대의 달성도 어려울 것이라는 전망이 나오면서 인기는 싸늘하게 식었다. 부동산펀드 설정액은 지난해 6월 1390억원 수준에서 올해 7월말 1조9580억원까지 급증했으나 5월 이후 증가세가 크게 둔화됐고 8월 들어선 설정액 자체가 줄고 있다.
특히 최근 정부가 부동산 보유세 강화 움직임을 보이면서 더욱 위축되는 양상이다. 세금이 오르면 사무용 건물 등을 사들여 임대 수익을 얻는 부동산펀드의 수익률이 떨어지기 때문이다. 현재 국내 기업구조조정 부동산투자회사(CR리츠) 자산규모는 1조5000억원, 임대형 부동산펀드는 3000억~4000억원 규모. 이들 펀드는 실제 건물을 사야하기에 세 부담을 피할 수 없는 형편이다.
김용출 기자 kimgija@segye.com
[세계일보 2005-08-19 11:47:01]
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이기섭
